Maple Digital Financial Solutions自称是一家“革命性银行”公司，地址位于温哥华金融区中心的一座摩天大楼内。

在纸面上，该公司在加拿大金融情报机构注册，并提供“快速便捷”的全球货币转账和“便捷银行”服务，只需点击一下按钮。

然而，实际上它是一家空壳公司。其网站没有开设账户的选项，也没有提供员工姓名，电话直接转到语音信箱，电子邮件也无人回复。

CBC News与信息复原中心（CIR）合作进行的一项视觉调查显示，这家空壳公司与TGR网络密切相关，国际执法机构指控该网络为勒索软件团伙、贩毒集团和俄罗斯富人洗钱数十亿美元。

“红灯在闪烁，这里有很多危险信号，”加拿大金融交易与报告分析中心（FINTRAC）前副主任丹尼斯·默尼耶（Denis Meunier）在审查调查结果后表示。

CIR是一家总部位于英国的研究组织，其报告利用数字线索将Maple Digital Financial Solutions与一系列名为The OneGate和TGR网络的公司联系起来。

CBC将其调查结果分享给多位法律和金融专家，每位专家都得出类似结论：Maple Digital Financial Solutions（又称Maple Finance）存在“高风险”可疑活动。

与传统银行不同，像Maple Finance这样的货币服务企业（MSB）由于缺乏透明度，且在许多省份不需要运营许可证，已经构成洗钱非法资金的风险。

默尼耶表示，再加上与被制裁网络和以洗钱闻名的个人的联系，这应该让加拿大当局保持警惕。

TGR跨国洗钱网络 CIR报告和CBC News采访的专家都承认，没有确凿的洗钱证据。但有大量数字线索将Maple与TGR联系起来——主要是安德烈斯·卡列诺克斯（Andrejs Carenoks），他是一名拉脱维亚人，因在据称由尤里·马克萨科夫（Yury Maksakov）领导的复杂洗钱行动中扮演角色，于2024年被美国制裁。马克萨科夫是出生于俄罗斯的乌克兰公民。

根据公司记录，卡列诺克斯在2021年曾是Maple Finance的董事。

现任董事是贾尼斯·兹维古利斯（Janis Zvigulis）。他也是The OneGate的董事，并据称是英国TGR Wealth Solutions的董事，该公司于2024年被制裁。兹维古利斯未被制裁。

美国和英国当局将TGR描述为一个全方位服务的影子金融中心，提供未经注册的加密货币交易所、预付信用卡和规避制裁服务，帮助网络罪犯和毒贩。

例如，如果一个俄罗斯网络犯罪集团持有受害者支付的100万美元加密货币，而英国的一个贩毒集团有类似数额的现金需要洗白，TGR会安排英国贩毒集团以加密货币形式获得付款，以换取他们的现金。然后，这些现金将通过一个国际商业账户网络进行洗钱。

英国国家犯罪署（NCA）的调查人员曾见过类似的交易，现金交接后几乎立即出现类似面额的加密货币流动。

据英国和美国当局称，卡列诺克斯和马克萨科夫都被指控在TGR网络中扮演重要角色。

“TGR规模巨大。它真的非常非常大，”CIR高级开源调查员、OneGate报告作者埃莉斯·托马斯（Elise Thomas）说。“在（Maple Digital Financial Solutions的）实际公司文件上看到卡列诺克斯的名字，我认为这是与TGR的非常紧密的联系。”CBC尝试通过电子邮件和电话联系Maple Finance和The OneGate，但没有收到回复。

Maple Finance网站上列出的温哥华地址指向加拿大商业律师事务所Osler, Hoskin & Harcourt LLP。

在一次通话中，Osler律师兼合伙人马修·伯戈因（Matthew Burgoyne）表示：“律师协会的行为准则不允许我们披露谁是我们的客户，谁不是。所以，不幸的是，我甚至无法告诉你我们是否为他们代理过。”

CBC通过电子邮件跟进，要求该律师请Maple Finance就此事发表评论。该律所在电子邮件中写道：“我们无法帮助你的报道。”

“我认为这在一定程度上突显出这不是一家正常的企业。因为正常情况下，当你打电话给企业时，他们会接听，”托马斯说。“当你通过他们提供给客户的联系渠道试图联系他们时，他们会回应。”“沉默的董事”CBC News联系了卡列诺克斯、兹维古利斯和马克萨科夫，但没有收到回复。

他们还试图联系Maple Digital Financial Solutions的前董事。

其中一位前董事埃伦·卡扎里安（Elen Kazarian）位于安大略省。她在电子邮件中告诉CBC News，她被任命为“沉默的董事”，因为“这家公司的老板和首席执行官都是外国人，是我表哥告诉我的——他认识这些老板，帮助他们成立这家公司。”她说自己在担任董事期间没有做任何事，也没有得到报酬。

Maple Digital Financial Solutions是与The OneGate有关联的一组公司的一部分。

该金融网络通过分布在至少七个司法管辖区（从美国到瑞士再到香港）的空壳公司提供虚拟和实体支付卡等产品，以及加密货币交易等服务。

“OneGate似乎将自己呈现为一家支付服务公司，提供多种不同的金融产品和服务，”托马斯说。“在表面之下，有所有这些与TGR的深层历史联系，而TGR显然被指控为跨国洗钱集团。”TGR网络在2024年被瓦解，此前NCA领导了一项代号为“稳定行动”（Operation Destabilise）的为期三年的国际调查。这是一项全球行动，旨在瓦解一个价值数十亿美元的影子银行和加密货币网络，该网络为暴力贩毒集团、勒索软件团伙和俄罗斯情报行动洗钱。

该行动在全球逮捕了128人，并查获了超过4400万加元的现金和数字资产。

OneGate网络与TGR并行运作，最初在温哥华设立了一个虚拟办公室，当时Maple Finance还叫Fexcool Payments。

CIR报告进一步详细说明了数字取证联系。当它更名为Maple Digital Financial Solutions时，注册了maplefinance.ca域名。安德烈斯·卡列诺克斯就是注册该域名的人。

与此同时，卡列诺克斯是后来被美国制裁的一个TGR实体的董事。

Maple Finance与TGR之间的重叠不仅仅限于卡列诺克斯。该网站的存档记录显示，Maple Finance列出了一个多伦多地区的电话号码，TGR Partners也使用该号码。

Maple Finance为客户提供由OneCard发行的品牌支付卡——该服务当时部分由TGR运营。

2023年，Maple Finance成为The OneGate背后的主要法律实体。不久后，其客户门户完全并入OneGate主域名。

TGR Partners还在网上积极为Maple Finance招聘员工，包括发布IT项目经理的职位招聘，工作地点在TGR位于黑山波德戈里察的实体办公室，由TGR人力资源经理管理。

为Maple的隐私协议创建的PDF文件包含元数据，其中作者为“Max Travel”，这很可能是TGR领导人尤里·马克萨科夫留下的数字痕迹，他在Facebook上使用用户名“Max Traveller”。

Maple Finance与TGR之间的数字线索和重叠与“非法金融活动”一致，德勤全球专业服务公司前法证服务负责人、温哥华反腐败研究所成员彼得·登特（Peter Dent）表示。

“我当然感到担忧，”登特说。“他们共享一个董事职位，与另一个被指控参与非法金融活动的实体共享一个电话号码。他们在加拿大甚至没有电话号码。”FINTRAC注册 在2024年12月全球打击TGR网络之后，Maple Finance被从The OneGate网站的活跃提供商列表中删除，因为其FINTRAC注册已过期。

此后，FINTRAC注册已续期，Maple Finance现在将自己宣传为“现代企业主按自己的方式管理财务的创新金融生态系统。”

FINTRAC在给CBC News的电子邮件中写道，它“被禁止披露个别实体的合规历史信息……除非是公开通知已施加的行政罚款。” “如果我是负责洗钱执法的政府机构，比如加拿大的FINTRAC，我想我会关注这份报告，”麦克米伦律师事务所（McMillan LLP）国际贸易律师威廉·佩勒林（William Pellerin）说，他也审查了该报告和CBC的调查结果。

“你知道有其他司法管辖区正在调查的已知行为者……再加上其他一切，也许这是我们该深入调查的事情。”