香港最高金融监管机构已敦促本地银行更好地利用香港不断增长的离岸人民币流动性池，同时指出需要为金融领域即将到来的一波自主人工智能系统做好准备。

在香港银行公会杰出演讲者午宴上，香港金融管理局总裁余伟文呼吁银行利用其国际网络扩大人民币的全球影响力。

余伟文表示：“我们希望你们的银行利用全球网络，帮助我们将所有这些人民币流动性输送到世界各地。”

他在周五的午宴上补充说，如果需求持续增长，监管机构准备完全取消香港人民币流动性安排的资金上限。该专项安排为商业银行提供人民币资金，供其向客户放贷，目前额度为5000亿元人民币（合745亿美元），较7月份此前的2000亿元人民币有所扩大。

余伟文表示：“将不会有任何上限。”他补充说，随着需求增加和现有产能得到充分利用，该安排的额度可以扩大。他还敦促银行报告客户遇到的运营问题和困难，以便完善该体系。

高盛5月份发现，这一推动之际，人民币计价交易去年占中国贸易结算总额的约30%，高于2019年的13%。这一转变恰逢点心债（在香港发行的人民币计价债券）以及离岸中国国债的快速增长。

然而，香港证监会行政总裁梁凤仪警告称，除非金融机构开发出更深层次的收益型和风险对冲产品，否则人民币在国际上的更广泛使用可能会停滞。

她说：“如果外国公司从贸易中获得的人民币立即被换回美元……国际化就没有意义了。”她呼吁建立一个“更广泛、更深入的人民币生态系统”。

梁凤仪表示，证监会已做好技术准备，将香港的双柜台股票交易模式扩展至南向股票通——这一变化将允许使用该机制的内地投资者直接以人民币购买和结算香港上市股票。

她还指出，港交所8月推出的五年期中国国债期货合约是一种新的对冲工具。

由香港银行公会主席兼中银香港首席执行官孙煜主持的小组讨论还探讨了人工智能和其他金融科技如何重塑该行业。

孙煜表示，金融科技的发展和北京“人工智能+”倡议（在“十五五”规划中被提升为国家最高优先事项）正在推动香港财富管理和资本市场的重大变革。

梁凤仪援引今年1月智谱AI和MiniMax接连在香港上市的例子，作为香港市场受益于该行业增长的早期证据。

她透露，证监会正在考虑为部署“代理型”人工智能系统（能够在有限直接人工干预下执行复杂多步骤任务的软件）的金融公司提供进一步的监管指导。

在银行业方面，金管局总裁余伟文表示，金管局正与国际清算银行创新中心、英国金融行为监管局和沙特中央银行共同开发人工智能可解释性工具包。测试将于下季度开始。