【财新网】因收受逾47万美元加密货币，在未经银行授权下认证总额超过16亿美元的虚假备用信用证等文件，中国建设银行（亚洲）股份有限公司（下称“建行亚洲”）前客户经理林俊贤，9月18日在香港区域法院被判处四年监禁。

　　香港廉政公署公布，32岁的林俊贤此前承认一项串谋使代理人接受利益罪。法官以监禁六年为量刑起点，考虑到林俊贤认罪，将刑期扣减三分之一至四年。法院同时下令其向建行亚洲归还约370万港元，相当于涉案贿款金额。

　　法官判刑时称，案件涉及虚假银行文件，给涉事银行带来巨大潜在损失，并影响香港作为国际金融中心的信誉，因此林俊贤的刑责较其他同类案件为高。

　　案发时，林俊贤任职建行亚洲铜锣湾零售分行个人银行业务部客户经理，主要为个人客户提供零售银行服务，其职责并不包括商业信贷及信用证业务，建行亦未授权其处理相关业务。

　　廉署调查显示，2022年4月至6月间，林俊贤与已经停运的金融科技公司Vesttoo Limited一名部门主管及其他人士串谋，收取价值逾47万美元的加密货币泰达币（USDT），作为其认证多份假称由建行签发的备用信用证，以及两封假称由Yu Po Holdings Limited签发并经建行背书的抵押函件的报酬，相关文件总金额超过16亿美元。

　　建行亚洲内部调查发现事件后，向廉署投诉。廉署称，建行及其同系公司从未签发涉案备用信用证及抵押函件。

　　2025年6月，廉署在案件提讯时曾披露，林俊贤除收贿罪外，还被控一项串谋使用虚假文书罪。但林俊贤此次并未就这一罪名认罪，该项控罪“由法庭存档”，即控方此次不继续检控，林亦未因此项控罪被定罪。

　　财新此前报道，Vesttoo通过信用证为多项再保险交易提供担保。2023年夏天，多家美国保险公司试图凭相关信用证提款时，中国建设银行纽约分行否认曾签发这些文件，由此揭开Vesttoo信用证造假事件。（参见财新我闻2024年12月22日《某大行纽约分行陷40亿美元诈骗案 遭多家美国险企起诉》）

　　当时美国媒体及诉讼材料显示，整个Vesttoo事件涉及的虚假信用证规模一度被指高达约40亿美元，涉事银行除建行外，还有渣打银行、桑坦德银行等。

　　美国法庭文件显示，多家保险公司称，其在获得及核验这些信用证过程中接触到林俊贤，他使用建行官方工作邮箱及办公电话与交易参与方沟通，并曾在建行办公室与Vesttoo人员会面。多家美国保险公司据此主张，其有理由相信相关信用证真实有效。

　　事发后，包括怡安集团旗下White Rock Insurance、Homeowners of America Insurance Company等保险机构相继在美国起诉建行、建行纽约分行及建行亚洲，指控银行员工参与欺诈，并质疑银行内部控制及员工监督存在疏漏。

　　建行方面则一直否认相关信用证由其真实签发，并主张林俊贤并无办理商业信用证的权限，其相关行为属于未经银行授权的个人行为；同时质疑保险公司及相关专业机构在接受巨额信用证时是否进行了充分核验。目前，美国相关诉讼仍在继续。