（伦敦19日中央电）美国联邦储备局理事会监管副主席鲍曼周五在伦敦金融城演说，预告美联储“未来几周”将就银行压力测试新规范展开表决，相关改革意在增进美联储的测试透明度，并提升金融机构预测、应对不同实务情境的能力。

鲍曼说，新规范将让既有的“不透明”、“毫无必要地难以预测”的制度，成为过去式。

鲍曼18日应伦敦金融城政府邀请，于伦敦金融城市长官邸发表演说，聚焦金融机构压力测试改革，未开放听众提问。

2008年金融危机爆发后，美联储正式建立对银行具强制性的压力测试制度，借由不同的模拟情境，评估银行在恶劣的经济与市场条件下，是否具备足够的资本和风险承受力。

这项制度被视为有助提升各金融机构的风险识别和管理能力、增进市场透明度，但也因为是以假设的情境为基础，测试结果难免具不确定性、可能会与实际发生的情况有落差。

另一方面，美国金融业多年来批评美联储的压力测试制度不够客观，繁重但效益有待提升。鲍曼去年6月接任美联储最高阶监管官员，开始推动相关改革。

她周五在伦敦表示，新规范将大幅提高美联储所使用测试模型的透明度，也将针对每一轮压力测试套用的设计假设情境提供更多细节，涵盖各种方程式和变数。这与美联储既有对业界和公众“高度保密”的作风有明显不同。

此外，鲍曼提到，未来外界将可就压力测试模型广泛提出意见，美联储也有意更灵活运用压力测试制度，以利及时“私下”向各银行监管人员提示机构内部潜在弱点。

鲍曼指出，各家银行本来就会自主实施内部压力测试，而美联储作为监管机关，有必要与金融机构就压力测试的各项结果和结论随时保持“开放对话”和交流。

鲍曼说，“情境分析”是强大工具，而一旦分析不只是“单行道”，效益就更大了。

实施压力测试也不该只是为了计算银行资本适足要求额或资本适足率。鲍曼说，美联储的压力测试必须有能力在“非金融性质”风险浮现前，即已侦测出特定银行的弱点。