10月13日，上海市银行业同业公会召开新闻发布会，就上海落地跨境投融资便利化、自贸试验区制度创新等高水平开放政策介绍情况。图：上海市银行业同业公会

　　【财新网】自今年6月国家金融监督管理总局等六部门联合印发《上海国际金融中心发展离岸金融行动方案》，以及陆家嘴论坛期间金融监管总局发布《关于商业银行开展浦东新区自贸离岸债业务有关事项的通知》以来，上海离岸金融先行先试的制度框架正加速从"局部试点"走向"体系化推进"。

　　在10月13日的新闻通气会上，上海市银行同业公会会长、中国银行上海市分行行长陈志能表示，近年国家持续在上海落地跨境投融资便利化、自贸试验区制度创新等高水平开放政策，市场主体对便利化跨境结算、多元化跨境投融资、专业化汇率风险管理的需求持续攀升。上海银行业对标国家战略要求和市场实际需求，已形成一批高能级、可复制推广的实践成果。

　　数据显示，今年上半年，上海地区新增174家纳入跨境投融资高水平开放试点的优质企业，同比增长近2倍；办理高水平便利化业务19万余笔，同比增长17%，业务金额1300多亿美元，同比增长64%，占全市经常项目外汇收支的五分之一。

　　外汇展业改革方面，截至6月末，上海已有11家中外资法人银行落地改革、31家银行分支机构开展试点，惠及一类客户5340家，较上年增长31%，凭客户指令办理业务规模达1067亿美元，同比增长99%。FT自贸账户功能迭代方面，11家银行、42家优质企业参与试点，试点项下跨境资金收付折合人民币超1330亿元。

　　资金池与境外贷款数据同样亮眼。据陈志能介绍，目前上海汇集各类跨境人民币资金池约1600个。9月14日跨国公司本外币跨境资金集中运营新规实施以来，上海已有首批8家跨国公司完成业务备案，覆盖55家境内成员企业、10家境外成员企业，归集外债额度超500亿元、境外放款额度超80亿元。

　　截至6月末，上海中外资金融机构本外币境外贷款余额1.08万亿元，较年初增长11%。其中外币境外贷款余额624亿美元，较年初增长10%；人民币境外贷款余额6569亿元，较年初增长14%。

　　花旗银行在会上表示，在上海地区已先后为38家跨国公司提供跨境资金集中运营支持，并于今年9月成功帮助两家跨国企业集团获批本外币跨境资金集中管理业务，成为上海首批参与新政落地的合作银行之一。

　　银行机构持续扩容境外贷款，优化币种结构，推动人民币深度嵌入全球贸易、项目融资、并购、债券等多元场景。2025年上海地区跨境人民币收付金额占全国比重达46%；截至2026年上半年，中国企业及消费者跨境交易结算金额中人民币占比已超一半，上海地区跨境业务人民币占比更达58.6%。

　　中国银行表示，跨境人民币结算量达到市场四分之一左右。进出口银行推动新加坡船东首次以人民币作为结算货币签署新造船合同，支持江南造船建造全球最大舱容极大型乙烷运输船。农业银行称加强跨境人民币“首办户”“重点户”推广，为126个“一带一路”沿线国家提供跨境人民币服务、交易对手国别实现翻番。

　　今年以来，中信银行货物贸易跨境人民币收支量同比翻番，结算量占比提升12个百分点。渣打则是首家在中国内地和香港均拥有CIPS（人民币跨境支付系统）直参行资格的外资银行，2025年间参行数量和处理业务金额在外资行中名列前茅，并在亚洲、非洲、中东等36个海外市场落地人民币业务。

　　面对全球汇率宽幅波动，外贸企业避险需求持续上升。上半年上海货物贸易人民币结算占比达38.4%，企业外汇套保签约率达到38%，高于全国平均水平8个百分点。但从市场实操看，不少企业在海外贸易、投融资中，仍然习惯使用外币结算，面临汇率波动侵蚀利润的困扰。陈志能认为，部分跨境并购、境外项目缺少人民币融资工具，人民币应用仍有巨大拓展空间。

　　自贸离岸债与玉兰债正成为离岸人民币资产供给的重要源头。中国银行上海分行落地全市场首单非金融企业绿色自贸离岸债，完成FTU（上海自贸区分账核算单元）主体首笔自贸离岸债投资，实现债券“发得出去、投得进来”闭环。农业银行上海分行于临港新片区设立跨境离岸业务中心，依托“离岸通”数字化平台覆盖离岸转手买卖、离岸加工贸易、全球集中采购等场景，2025年离岸经贸业务规模突破百亿美元量级。

　　外资银行同样深度参与离岸市场建设。渣打中国作为首批自贸账户升级试点行，服务制造业跨国企业与出海中资企业，参与全球首笔人民币玉兰债发行，也是首批参与“上海金”集中定价交易的外资行，依托沪港双中心联动助力人民币黄金定价体系建设。

　　此外，行业普遍运用大模型、OCR识别、区块链、数字人民币等技术破解企业“单证多、材料繁、周期长”痛点，压缩业务办理时间。例如浦发银行上海分行运用OCR+大模型技术实现单据智能识别，推出"跨境极速汇"，平均汇出速度仅2.5秒，"跨境极速融"2小时内即可完成放款，目前服务极速系列客户近1300户。

　　中信银行上海分行2025年末落地全市场首笔城银清算"航贸数链"国际信用证业务，将区块链技术嵌入开证、承兑、融资全流程，业务办理时长从3个工作日缩短至3小时，随后又落地区块链项下国际信用证再融资及长三角航贸再融资业务，累计办理相关业务近80亿元。农业银行上海分行则在今年9月落地"数币达"平台全国首单区块链项下数字人民币跨境融资及跨机构支付结算业务。