可疑的百万级交易：伊朗政权曾想秘密收购上巴伐利亚一家银行？为规避制裁，德黑兰政府利用错综复杂的公司网络。据《美因茨报道》和《明镜》周刊调查，这些影子交易的线索也指向德国。
Verdächtige Millionentransaktionen Wollte das Iranregime heimlich eine Bank in Oberbayern kaufen? Um Sanktionen zu umgehen, nutzt die Regierung in Teheran verzweigte Firmengeflechte. Nach Recherchen von »Report Mainz« und SPIEGEL führt die Spur der Schattengeschäfte auch nach Deutschland.
在上巴伐利亚慕尼黑县奥托布伦镇的边缘，矗立着一座小型银行大楼。座圆形建筑位于老州道旁的商业区，共有十层。庞大的金融世界远在天边，但在晴朗的日子里，从楼顶露台至少能看到附近慕尼黑的高楼大厦。
Am Ortsrand von Ottobrunn im oberbayerischen Landkreis München steht ein kleiner Bankenturm. Zehn Stockwerke hat das runde Gebäude im Gewerbegebiet an der Alten Landstraße. Die große Finanzwelt ist weit weg, aber an klaren Tagen sieht man von der Dachterrasse zumindest die Hochhäuser im nahen München.
大楼的第七层和第八层是TEN31银行股份公司的所在地。里没有营业大厅，也没有自动取款机。TEN31是一家小型银行，专为房产管理公司服务。数字化、稳健，并不引人注目。
In den Etagen sieben und acht sitzt die TEN31 Bank AG. Es gibt keine Schalterhalle und keinen Geldautomaten. TEN31 ist eine kleine Bank, spezialisiert auf Immobilienverwalter. Digital, solide und wenig spektakulär.
然而不久前，这家来自郊区、看似无害的金融机构显然卷入了世界政治的漩涡：据德国电视一台政治杂志《美因茨报道》和《明镜》周刊联合调查，2023年7月至2024年4月间， suddenly有数千万欧元的资金通过该银行的账户流转。在这些异常高额的转账同时，一个错综复杂的公司网络试图收购TEN31。
Doch vor einiger Zeit geriet das harmlose Geldhaus aus der Vorstadt offenbar in die Wirbel der Weltpolitik: Nach gemeinsamen Recherchen des ARD-Politikmagazins »Report Mainz« und des SPIEGEL flossen zwischen Juli 2023 und April 2024 plötzlich zweistellige Millionensummen über Konten der Bank. Parallel zu den ungewöhnlich hohen Überweisungen versuchte ein verzweigtes Firmennetzwerk, die TEN31 zu übernehmen.
奥托布伦的这些异常事件很快引起了德国联邦金融监管局（Bafin）的注意。银行监管机构的怀疑是：一个“不透明的企业网络”想要收购TEN31，以便为在国际上经营的公司提供“隐蔽的货物贸易”渠道。在《明镜》周刊和《美因茨报道》获得的一份联邦金融监管局内部备忘录中，提到了可能的“通过具有伊朗背景的第三方公司进行的交易”。
Die außergewöhnlichen Vorgänge in Ottobrunn riefen bald die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (Bafin) auf den Plan. Der Verdacht der Bankenkontrolleure: Ein »intransparentes Unternehmensgeflecht« wolle die TEN31 erwerben, um international agierenden Firmen »den verdeckten Güterhandel« zu ermöglichen. In einem Bafin-Vermerk, der dem SPIEGEL und »Report Mainz« vorliegt, ist von möglichen »Transaktionen über Drittunternehmen mit Iran-Bezug« die Rede.
难道这家巴伐利亚小银行被用来洗白伊朗的资金？此事是否涉及德黑兰政权秘密石油或武器交易的收益？甚至涉及恐怖融资？
Sollte über die kleine bayerische Bank womöglich iranisches Geld gewaschen werden? Ging es um Erlöse aus verdeckten Öl- oder Waffengeschäften des Regimes in Teheran? Oder gar um Terrorfinanzierung?
德国联邦金融监管局（Bafin）显然对此事极为重视，以至于不得不介入：2024年9月，该机构对TEN31的多名股东下达了表决权和处分禁令，从而阻止了收购。银行在应询时表示，此后已对银行“在人事和程序法层面进行了彻底重组”。经过再次审查，该银行“如今状况无可挑剔”。因此可以“排除TEN31银行股份公司被可能受伊朗利益主导的企业收购的可能性”。Bafin不愿就TEN31一案置评。一位发言人表示，原则上不对个别事项提供信息。
Die Bafin nahm die Sache offenbar so ernst, dass sie sich gezwungen sah, einzuschreiten: Im September 2024 erteilte die Behörde mehreren Anteilseignern der TEN31 ein Stimmrechts- und Verfügungsverbot – und stoppte so die Übernahme. Seitdem habe man die Bank »personell und verfahrensrechtlich komplett reorganisiert«, teilt das Geldhaus auf Anfrage mit. Nach erneuter Prüfung sei die Bank »heute einwandfrei aufgestellt«. Man könne damit »ausschließen, dass die TEN31 Bank AG von Unternehmen übernommen wird, die möglicherweise von iranischen Interessen geleitet werden«. Die Bafin wollte sich zum Fall TEN31 nicht äußern. Zu einzelnen Vorgängen gebe man grundsätzlich keine Auskunft, so ein Sprecher.
宪法保卫局的警告 据称有人试图借助不透明的公司网络收购一家德国银行，并利用其处理伊朗的影子业务——这对安全部门来说并不意外。就在几周前，联邦宪法保卫局在一份最新形势报告中警告称，伊朗行为体正在采取“掩饰性和阴谋性的行为方式”，以规避联合国和欧盟对这个专制政权的制裁。
Warnung vom Verfassungsschutz Der mutmaßliche Versuch, mithilfe undurchsichtiger Firmennetzwerke eine deutsche Bank zu kaufen und zur Abwicklung iranischer Schattengeschäfte zu missbrauchen, kam für die Sicherheitsbehörden nicht überraschend. Erst vor wenigen Wochen warnte das Bundesamt für Verfassungsschutz in einem aktuellen Lagebild vor »verschleiernden und konspirativen Verhaltensweisen iranischer Akteure«, um die Sanktionen der Vereinten Nationen und der EU gegen das autokratische Regime zu umgehen.
德黑兰据称的帮凶在德国是如何运作的，Bafin的审查人员从他们于2026年1月底在汉诺威附近查获的文件中可以读到。当时，他们在搜查伊朗商人的一处公司场所时，发现了一份写给一位伊朗银行家的报告，其中详细描述了收购TEN31的企图。
Wie die mutmaßlichen Helfershelfer Teherans in Deutschland dabei vorgehen, konnten Prüfer der Bafin in Unterlagen nachlesen, die sie Ende Januar 2026 in der Nähe von Hannover sichergestellt hatten. Dort waren sie bei der Durchsuchung eines Firmenstandorts iranischer Geschäftsleute auf einen Bericht an einen iranischen Banker gestoßen, in dem die versuchte Übernahme der TEN31 genau beschrieben wurde.
波恩Bafin大楼上的标牌：收购被叫停 图片：Sven Simon / IMAGO 据此，傀儡人物应利用六家看似独立的特殊目的公司，由它们分别收购该银行的股份。而这些特殊目的公司又应以信托方式为第七家公司持有其股份，所有一切将在那家公司汇合。
Schild am Bafin-Gebäude in Bonn: Übernahme gestoppt Foto: Sven Simon / IMAGO Demnach sollten Strohleute sechs scheinbar unabhängige Zweckgesellschaften nutzen, die jeweils Anteile an der Bank übernehmen. Die Zweckgesellschaften wiederum sollten ihre Anteile treuhänderisch für eine siebte Firma halten, bei der alles zusammenlaufen würde.
报告撰写者强调，他是在“我们的法律顾问明确建议不要以此形式提交书面陈述”的情况下仍执意描述该计划的。但显然他感到有必要说明某些资金的用途；此事涉及“与收购一家德国金融机构合格股权相关的实际资金使用情况的陈述”。
Der Verfasser des Berichts betont, er beschreibe den Plan gegen den ausdrücklichen Rat »unserer juristischen Berater, von einer schriftlichen Darstellung in dieser Form abzusehen«. Aber offenbar fühlte er sich genötigt zu erklären, wie bestimmte Gelder eingesetzt wurden; es gehe um eine »Darstellung der tatsächlichen Mittelverwendung im Zusammenhang mit dem Erwerb einer qualifizierten Beteiligung an einer deutschen Finanzinstitution«.
据“美因茨报道”和《明镜》周刊调查，这份敏感报告是写给德黑兰一家大型银行首席执行官的。银行当时已被美国财政部制裁多年。据伊朗媒体报道，这位首席执行官是一名长期担任伊朗革命卫队领导人的女婿。根据一份文件，德国联邦金融监管局（Bafin）的调查人员认为，正是他下达了秘密“收购TEN31多数股权”的委托。
Nach Recherchen von »Report Mainz« und dem SPIEGEL war der heikle Bericht an den CEO einer großen Bank in Teheran gerichtet. Diese war damals bereits seit Jahren vom US-Finanzministerium sanktioniert. Der CEO ist laut iranischen Medien der Schwiegersohn eines langjährigen Führers der Revolutionswächter. Ermittler der Bafin gehen laut einem Schriftsatz davon aus, dass er den Auftrag für den diskreten »Erwerb der Mehrheitsbeteiligung an der TEN31« gab.
Bafin查获的文件还表明，这家伊朗银行甚至想派三名代表前往奥托布伦访问。然而，这些旅行计划显然引起了不必要的关注。与此同时，收购行动的参与方担心会引发“可能的情报机构调查”，正如一份内部“形势分析”中所写的那样。
Die von der Bafin sichergestellten Dokumente legen zudem nahe, dass die iranische Bank sogar drei Vertreter zu einem Besuch nach Ottobrunn schicken wollte. Die Reisepläne sorgten offenbar jedoch für unerwünschte Aufmerksamkeit. Gleichzeitig fürchteten sich die Beteiligten der Übernahmeaktion vor »möglichen geheimdienstlichen Ermittlungen«, wie es in einer internen »Situationsanalyse« heißt.
新意向方 TEN31股份转让给这个可疑公司网络最终失败，很可能归因于Bafin的果断介入。正如TEN31在回应《明镜》周刊和“美因茨报道”询问时解释的那样，所有被监管机构评定为“不可靠”的股东至今仍“处于托管状态”——也就是说，未经Bafin审查和批准，他们不得将其股份转让给第三方。
Neuer Interessent Dass die Übertragung der TEN31-Anteile an das dubiose Firmengeflecht letztlich scheiterte, dürfte dem entschlossenen Einschreiten der Bafin geschuldet sein. Wie die TEN31 auf Anfrage von SPIEGEL und »Report Mainz« erklärte, stehen alle von der Kontrollbehörde als »unzuverlässig« eingestuften Anteilseigner bis heute »unter Treuhänderschaft« – das heißt, ohne Prüfung und Zustimmung der Bafin dürfen sie ihre Aktien nicht an Dritte übereignen.
与此同时，又有一家新的潜在买家表示有意收购 TEN31 的股份：这是一家位于瑞士楚格州的低调股份公司。公司的董事会成员是一名居住在瑞士的德国人。根据《Report Mainz》和《SPIEGEL》的调查显示，这名德国人也与一些与伊朗关系密切的人士有联系。名德国人可能与一位来自下萨克森州的伊朗裔商人有关；他的名字曾在 TEN31 的首次收购尝试中被提及。
Unterdessen hat sich bereits ein neuer Interessent gemeldet, der die TEN31-Anteile gern übernehmen möchte: eine diskrete Aktiengesellschaft aus dem Schweizer Kanton Zug. Als Verwaltungsrat fungiert ein Deutscher mit Wohnsitz in der Schweiz – auch er soll nach Recherchen von »Report Mainz« und SPIEGEL Verbindungen zu Personen haben, die enge Beziehungen nach Iran unterhalten. Etwa zu einem iranischstämmigen Geschäftsmann aus Niedersachsen, dessen Name schon im Zusammenhang mit dem ersten Übernahmeversuch der TEN31 auftauchte.
在 2025 年 5 月的一次公证会议上，他与这家瑞士股份公司的董事会成员一同出席了谈判。当时，董事会成员在一份关于该公司“所有权和控制结构”的问卷中称，该公司的唯一股东是一名来自伊斯坦布尔的男子。无论这是否只是巧合，这名董事实际上正是那位伊朗裔商人的员工。
Bei einem Notartermin im Mai 2025 saß der Mann gemeinsam mit dem Verwaltungsrat der Schweizer Aktiengesellschaft in Hamburg am Verhandlungstisch. Der wiederum gab damals in einem Fragebogen zu den »Eigentums- und Kontrollverhältnissen« der Schweizer Firma an, dass deren alleiniger Gesellschafter ein Mann aus Istanbul sei. Es handelt sich – Zufall oder nicht – um einen Mitarbeiter des iranischstämmigen Geschäftsmanns.
对于德国金融监管机构（Bafin）的审计人员来说，恐怕还有不少工作需要完成。
Auf die Prüfer der Bafin dürfte noch einige Arbeit zukommen.