对于依赖这些药物的人来说，涵盖这些药物的健康计划与不涵盖的计划之间的差异，可能意味着每月数百美元的支出。

减肥药物如此受欢迎且价格昂贵，以至于它们成为明年雇主赞助的健康保险成本创下新高纪录的最大单一推动因素。

然而，随着包括Wegovy和Zepbound在内的药物价格给企业预算带来压力，越来越多的雇主正在缩减其健康计划中对这些药物的覆盖范围。

百事公司最近停止为其员工提供减肥药物的保险覆盖；据美国广播公司新闻报道，该公司向员工发送了一封信，称“处方减肥药已成为百事公司计划中增长最快的成本之一”。健康保险公司信诺（Cigna）今年夏天也停止为其自身员工提供这些药物的覆盖。

雇主组织“健康商业团体”（Business Group on Health）的一项调查发现，三分之二的企业目前为减肥药物提供保险覆盖，但10%的企业计划在2027年取消这一覆盖。

雷表示，由于治疗不当的糖尿病成本极高，大多数雇主确实会为2型糖尿病患者提供GLP-1类药物。“一旦你的计划中有糖尿病患者，你通常希望尽一切可能来管理他们的糖尿病。”但许多雇主仅覆盖糖尿病患者，不为其他人提供减肥药物的保险。

对于依赖GLP-1类药物的人来说，雇主是否覆盖这些药物的差异，可能意味着每月需要自掏腰包数百美元，尽管直接面向消费者的成本已经下降。

但随后她换了雇主，惊讶地发现新公司并不覆盖该药物。她和医生多次申请保险覆盖，指出她患有糖尿病前期和睡眠呼吸暂停——这两种病症均可通过该药物治疗。但她的新保险公司拒绝了她的申请。

她不情愿地停了药。她又恢复了减掉的体重。然后，她决定自己从一家复合药房购买一种改良药物，每月费用约为200美元。没有用“我的医生解释说，有时当人们离开Ozempic然后回去时，效果就不像以前那样了，”她说。

由于深感沮丧，她决定改用名牌Zepbound。每月450美元的药物费用已经用完了她通过跳槽获得的15，000美元加薪的三分之一以上。

大多数公司不会公开他们的处方集或保险计划中承保的药物列表。德菲说，她希望自己在接受这份工作之前就知道该公司的保险不涵盖普洛斯-1。“老实说，仅仅出于这个原因，我可能会更认真地考虑接受这个职位，”她说。

“雇主们真的想继续承保。他们想成为首选雇主。他们认识到这是一种有效的体重管理干预措施，”德雷克说。“与此同时，他们真的感到受到限制。”罗森布鲁姆说，对于一些雇主来说，选择基本上超出了他们的控制范围。他指出了自筹资金保险和完全保险保险之间的区别，前者是雇主，通常是较大的雇主，从自己的预算中支付每一美元用于工人的医疗支出，后者是雇主向保险公司支付保费，而保险公司则承担最终费用。

他说，已全额保险的雇主可能无法决定是否承保普洛斯-1。保险公司可能只是拒绝为他们提供保险，无法计算出以合理价格的计划承保药物。

美国银行首席执行官表示，他的公司每年花费2.5亿美元来支付工人的普洛斯-1费用。

罗森布卢姆表示，减肥药物与体外受精（IVF）在某种程度上具有相似性：这两种医疗手段都价格昂贵，且许多雇主提供的健康保险计划并不涵盖这些费用；不过，对于那些确实为员工提供这些保险的公司来说，这些服务反而成为吸引人才的一个优势。“它们都属于‘生育相关福利’的范畴，而许多雇主并不提供这类福利，只有少数雇主才会提供，”他说，“那些提供这类福利的公司肯定会强调其带来的好处以及他们医疗保健计划的完善性。”

然而，雷表示他不认为雇主们会很快开始通过宣传自己是否为员工提供了 GLP-1 类药物来吸引人才。“如果雇主真的这么做，我会感到非常惊讶，”他说，“因为大多数雇主目前都采取观望的态度：这些药物会对员工的其他医疗需求产生什么影响？员工需要服用这些药物多长时间呢？”他指出，尽管从长远来看 GLP-1 类药物可能有助于人们保持健康，但一些早期研究并未显示这些药物能带来任何短期的健康改善效果，也没有减少人们对其他医疗服务的依赖。虽然这些药物已被证明对肾脏、心脏和肝脏疾病有一定的治疗效果，但这些疾病的发生往往需要多年时间才会显现，而这超出了雇主通常关心的范围。